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孟根信息门户网 > 财经 > 离岸信托是什么?富豪们为何如此青睐

近年来,越来越多的富人将其资产转移到离岸家庭信托基金。2018年12月31日,融创中国的孙宏斌将集团价值45亿美元的股份转让给南达科他州信托。小米上市前雷军成立的家族信托管理着市值超过4000亿元的小米股票。据悉,2018年,仅在香港上市的内地企业就有15家成立了离岸信托,资产总额达285亿美元。马云、刘董强、许石慧和中国富豪榜前100名甚至前10名的其他亿万富翁都成立了离岸信托公司。

什么是离岸信托,富人会喜欢它吗?

离岸信托是指在离岸地区建立的信托。离岸是指投资者的公司在离岸司法管辖区注册,但投资者不需要亲自到场,其业务可以直接在世界任何地方开展。信托是“由人委托并由人管理”来管理或保留财产。它类似于信托的运作,但因为特定的领土在信托的定义或法律上有相对宽松或特殊的政策,或者受益人的利益可以得到更多的保护。

离岸家庭信托交易框架是安全的关键。离岸家族信托的交易结构一般是在境外设立一家独立的公司,由信托机构100%控制。信托财产将转让给该海外公司,由第三方经营,然后指定信托受益人。在客户生前,他/她将任命一名投资顾问或公司董事,而在客户死后,他/她将任命一名他/她生前任命的顾问或信托公司聘用的第三方顾问。

企业家建立离岸信托的原因一方面是为了满足财富继承的需要;另一方面,是为了满足资产隔离的要求,避免因婚姻而导致家庭财产分割。还有避税安排。此外,随着金融市场的波动变得越来越严重,全球经济增长的不确定性增加,向离岸家族信托注入资产可以有效地将个人财富与商业风险隔离开来。离岸家族信托也可以用来规划财富继承和资产保值增值。

这么多富人选择将其部分资产转移到离岸信托的原因是离岸信托具有强大的保护作用,可以在个人资产和信托资产之间设置一道屏障。无论中国发生什么,都不会影响离岸信托的资产。正是为了满足高净值人群的理财需求,所以富人做出这样的选择才是理性的、必然的。

然而,行业专家表示,对离岸信托的需求仍然很小,许多国内客户将权衡国家间的政治、经济安全和机会成本。高净值人士对海外资产的配置主要是为了分散风险,使他们自己的资产配置模式多样化。但另一方面,如果你将所有资产配置到海外,你也会面临这样的风险,甚至更大的风险。从这个意义上说,即使拥有海外家庭信托的高净值家庭得到分配,也有必要在领土内分配资产。

目前,大多数离岸信托都是在英美法系国家建立的,它们确实具有完善的法律制度和对信托制度的社会认同。与离岸家族信托相比,国内家族信托具有更多的地方优势、更高的投资信任度和更低的认知和沟通成本。

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